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如何评估股票低估(如何评估一家公司的股票是高估的还是低估的)

要想在股市中赚钱,有一项能力那是相当的重要,就是如何评估当下的股票是高估的还是低估的。

只要我们在低估的时候买入了这家公司,然后大概率都是会赚钱的。

如何评估股票低估

这里说的是大概率,那么有哪些例外情况呢:

1、高估的可能会更高估

比如,今年上半年的医药、消费、科技行业的股票,本身的估值就很高了,现在更高了,都说树不会长到天上,可是,最近这半年,真的快长到天上了。

2、低估的垃圾公司只会更低估

如果是买到了一家垃圾的公司,管理不好的公司,那么即便市场当时给出的估值是很低的,未来随着公司业绩的下行,那么公司依然会是带给投资人不好的回报的。

3、低估的优秀公司有可能在一段时间内,持续的低估

有可能公司本身比较优秀,估值也很便宜,但是在一段时间内就是持续的维护低估值,比如这几年的银行,像董宝珍之类的投资者,在几年前就开始说银行低估了,结果现在还是维持的低估的水平,但是公司的业绩也是在持续的向上,分红也在逐年提高,这其实对于我们普通投资者挺友好的,让我们可以在股价便宜的时候,可以持续不断的买入,就像是一颗种子,在头发芽的时候积蓄了很多的力量,一旦爆发就会带来巨大的收益,比如2011年的时候买入的中国平安,直到2014年的时候才解套,给了投资者三年的时间继续力量,当时重仓平安的股东都赚翻了,当时也就10到15元的样子。

好了说了这么多,我们回到今天的正题上,那就是如何判断一家企业是高估还是低估?

如何评估股票低估

股票估值有几种方法:

1、市盈率

市盈率在股票估值中被应用的是最普遍、也是最普通的方法。市盈率的意思就是按照公司的净利润,多少年可以收回成本。比如一家公司今年净利润是1亿元,那么给10倍的市盈率,公司的市值就是10亿元。

一般来说,按照最稳妥的银行一年期存款利率来计算市盈率的分界线,比如今年银行的一年期存款利率大概是2.06%,那么100除以2.06等于48.54,也就是今年的平均市盈率在48.54是正常的,但是今年是疫情年,所以情况比较特殊,一般市盈率在10到30之间波动。

2、资产评估

资产评估法就是将公司账上的资产全部加起来,然后减去负债,得到的公司的总共的资产,再除以公司的股本数,得到每股的资产价值,通过对比当前的股价和股票的资产价值来判断是高估还是低估。

但是,这里面也有一些缺点,就是公司的资产很难去计算,并且有很大的折损。

第一,我们不是大股东,没有办法去给公司进行清算,清算之后获得的现金也很难到我们的手上;

第二,如果是制造行业,那么刚买来的制造机器,就会有很大的折损,比如,进价是一千万,然后过几年之后再卖掉有可能就只值废品的一个价格;如果是房地产或者银行存款有可能就不一样了。

所以需要分清楚。

3、销售收入评估法

销售收入评估法就是,根据公司公布的财报,找到里面的全年销售收入额,然后通过全年销售收入额除以公司的总市值,如果结果大于1,那么就是低估的,如果小于1那么就是高估的。

如何评估股票低估

好了,判断公司低估高估的方法就讲到这里了,小伙伴们有好的评估方法也可以在下面留言。

很多时候我们不能简单的去看一些硬性指标,还要结合着公司的发展速度、是否有成长空间、护城河有多深等要素,有机的结合起来看,所以选择一家优秀的公司,在估值合理或者低估的时候都是很好的介入机会。

所以,下一期我们就要讲一下,怎么判断一家公司是优秀还是平庸,欢迎关注哦。

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