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知乎小白怎么炒股(最适合小白的炒股法则)

知乎小白怎么炒股

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股市太火,在早高峰地铁上,你会发现许多人盯着炒股软件,微信群里讨论股票的越来越多,不由得你不信,牛市来了!

问题是,牛市你可能亏得更多!

回想一下,大家被套牢的股票,也基本是在信心满满的时候加的仓吧?原因很简单,熊市大家有很强的风险厌恶偏好,不看股市,账号密码都忘了,轻仓、空仓是主流,“装死”是保持心情愉悦的好办法。

牛市来了,大笔的钱开始往里冲,融资加杠杆的不少,卖房炒股的也大有人在,成交量从熊市的几百亿到牛市的过万亿。但一遇到风吹草动立刻被套牢,常常是一个月的涨幅两天亏完,牛市里割韭菜的镰刀更快。

股市有自己的“28原则”,20%不亏,80%的散户赔钱,原因很多,我们讨论过《为啥炒股不挣钱?》

今天我们要讲的,是最适合小白散户的一种投资方式,只需做到一点,赚钱不难。

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上周五茅台大涨,原因之一是高分红,股价站上800元的贵州茅台,将盈利的一半用来现金派发,总额182亿,每10股派现145.39元。这么多钱,就这么分了。

其实不用慨叹,按分红的总规模,看了下今年已公布的各家公司的预案,茅台只能排在第六,宇宙行工行分红893亿,建行分红765亿,中石化314亿,招行和中国平安也都在200亿以上,都很慷慨。

如果按照股息率算,茅台更是排不上号。

▌股息率这个词说的是一个上市公司一年的总派息额与当时市价的比例,通俗点说,类似你把钱存银行给的利率,当然是越高越好,而且一点风险也没有。

茅台股息率1.8%,排在整个大A股的230位。

兰州民百已每10股派现金16元,分红收益率竟有20%左右,家电白马股小天鹅A,每10股派现40元。同样10派40的,高喊“活下去”的万科,每10股派送10.7元(含税),共分红118亿,分明是活得好好的……

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截至目前,两市107股的股息率超过3%,54股超过4%,31股超过5%,8股超过7%。

对比下银行,三年期基准利率是2.75%,买入这些股票,不考虑股价变化,光是股息率就完胜存款和余额宝。

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那这些股票的股价如何呢?会不会出现挣了利息丢了本金的情况?

这就需要考虑选股的问题了,比如最爱分红的银行股,就比较靠谱。

最近猫哥邻居阿姨兴高采烈的提到小区旁一家银行五年期定期存款又涨了,飙到5.45%。看阿姨欢呼雀跃的神情,猫哥不好意思说实话:这笔收益并不算高,还不如买银行股划算。

最爱分红的板块,非银行莫属。2018年,A股近30家银行累计发放分红款(税前)将近4000亿元。其中,五大行就派发了2895亿元,占总分红金额的76%。

▌猫哥做了个简单的比较,比如五年前都是10万块的本金,投资五年。

● 如果像邻居阿姨那样选择定存,五年之后这笔钱能带来27250元的收益;

● 如果你选择买入银行股,则有分红加上股价波动两种收益。按照下表,如果买入分红最多的南京银行,五年以后这10万块能带来29万的收益,买入工农中建交这样的大盘蓝筹,也能带来12万-17万的收益,无论如何,远超银行存款。

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▌我们重点说下分红。

榜单的前两名是南京银行和北京银行,这两家地方性银行分红比例高,还连续多年配股,其中北京银行连续四年10送2。南京银行五年内股价最高涨至10.09元,即便最高价套牢买入,也可获得每年超5%的分红收益。

五大国有银行均是慷慨分红的大户,交行尤其可观,五年前买入100股的交通银行,成本378元,分红收益总计就有135.71元。

配股派现只是股票的部分收益,最终还要考虑股票买卖价差。从总收益率看,这八大银行均在123%以上。

像今年,截至目前,多家银行抛出橄榄枝。工商10派2.51、建设10派3.06、中信10派2.3、光大10派1.61、浦发10派3.5、长沙10派2.8、招商10派9.4……今年银行板块的分红蛋糕依旧值得期待,平均股息率在3.50%以上!

有朋友说,这是马后炮,未来会这样吗?会的。

其实逻辑很清楚,考虑未来挣钱的能力,需要考虑钱的流向,猫哥会专门写篇短文讨论下,如果房地产不再被定义为最主要的货币蓄水池,那钱流向金融的比例是非常大的。

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除了银行,还有一些酷爱分红的白马股。

牛市里通常资金会热衷寻找妖股,尤其是中小盘股更受青睐,牛市里白马股的涨幅很难和妖股匹敌,但这些爱分红的白马股票非常适合手艺不够精湛的小白,毕竟有些妖股,你可能见证了涨幅,但挣不到钱。

有些小盘股盈利肌肉发达,每10股分红却不到1元,或者干脆不分红,就想着割韭菜。

而通常大盘股、蓝筹股在分红上积极性高,派现金额甩中小市值个股几条街,起码股息率就跑赢了多数固收类产品。像贵州茅台、福耀玻璃、小天鹅A、万科A这样的白马股,挣钱能力也是杠杠的,股价十年涨十多倍,光是派息钱就早把本钱挣回来了。

我们整理了一部分股价走势稳健,配股派息豪爽的白马股,值得关注:

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两年前你花不到3500块钱买100股五粮液,现在这些钱带来的收益能有6700块,花3.4万买100股茅台,能带来接近5.7万的收益,重要的是,这些股票还在不断的延续高分红,而且股价也有相当的保证。

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这类股票的操作其实没什么玄妙,最考验的就是耐心,但多数炒股的人,要不就是压根瞧不上这样的策略,说“炒股票的看不上分红的小钱”,要不就是没耐心等个三年五载。

尤其是在牛市,如果不追涨买入热门股,简直比亏损还难受,大家不断调仓,用有限的资金追求绝对的超额收益,但折腾来折腾去,发现也没挣几个钱。

如果你去看看两年前自己的股票池,估计很多都已经翻倍了,但我们早已卖出,而自己的账户还在亏损。

时间是投资者最好的朋友,但多数人对他们视而不见。

高股息率的白马股值得多数散户配置一些,攻守兼备,不过猫哥还是有几个小提示,供大家参考:

1)高股息率个股不适合频繁操作,尤其是收到分红后立即卖出个股,可能会交一笔不小费用。持股1个月至1年,税负为派现金额的10%;持股1个月以内税负最高,达到20%。而持股期超过1年以上,免征股息红利。

2)长线持有高分红的个股,越是在低价买入,越能摊平成本,提高分红收益率。稳健的投资者不妨长线追踪一只高分红个股,建好底仓后,做仓位配置,可以每跌10%左右补仓一次,长线持有待目标价位获益出局,既享受股价上涨带来的收益,又额外分钱送股。

3)不要光看高股息率,还要考虑下这个公司的分红偏好和的盈利能力,有些公司偶尔也搞搞高分红,但股价却跌得一塌糊涂,这样的分红方案看着挺好,但入坑的概率很高。

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